रिजर्व बैंक ने गुरुवार को बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करने का निर्देश दिया कि सीमा पार के साथ-साथ घरेलू वायर ट्रांसफर में प्रवर्तक और लाभार्थी के बारे में पूरी जानकारी हो। केंद्रीय बैंक ने वायर ट्रांसफर से संबंधित अपने ग्राहक को जानिए (KYC) पर मास्टर निदेश में अद्यतन निर्देश दिए हैं और इसे वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) की प्रासंगिक सिफारिश के साथ संरेखित भी किया है।
मास्टर डायरेक्शन में अपडेट किए गए निर्देशों के अनुसार, “सभी क्रॉस-बॉर्डर वायर ट्रांसफर सटीक, पूर्ण और सार्थक प्रवर्तक और लाभार्थी की जानकारी के साथ होंगे।” इसके अलावा, घरेलू वायर ट्रांसफर, जहां ओरिजिनेटर ऑर्डरिंग रेगुलेटेड एंटिटी (आरई) का खाता धारक है, को ओरिजिनेटर और लाभार्थी की जानकारी के साथ होना चाहिए, जैसा कि क्रॉस-बॉर्डर वायर ट्रांसफर के मामले में होता है।
आरबीआई ने कहा, “50,000 रुपये और उससे अधिक के घरेलू वायर ट्रांसफर, जहां ओरिजिनेटर ऑर्डर देने वाले आरई का खाता धारक नहीं है, वहां ओरिजिनेटर और लाभार्थी की जानकारी भी होनी चाहिए, जैसा कि क्रॉस-बॉर्डर वायर ट्रांसफर के लिए संकेत दिया गया है।” ‘ऑर्डरिंग आरई’ वित्तीय संस्थान को संदर्भित करता है जो वायर ट्रांसफर शुरू करता है और प्रवर्तक की ओर से फंड ट्रांसफर करता है।
आरबीआई ने आगे कहा कि आरई को उचित कानूनी प्रावधानों के साथ ऐसे अनुरोध प्राप्त होने पर उचित कानून प्रवर्तन और/या अभियोजन अधिकारियों के साथ-साथ एफआईयू-आईएनडी को वायर ट्रांसफर पर सभी जानकारी उपलब्ध करानी चाहिए। हालाँकि, नवीनतम निर्देश किसी भी हस्तांतरण को कवर करने के लिए अभिप्रेत नहीं हैं जो क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड, या प्रीपेड भुगतान साधन (पीपीआई) का उपयोग करके माल या सेवाओं की खरीद के लिए किया जाता है।
आरबीआई ने आगे कहा कि वायर ट्रांसफर की एक श्रृंखला के मध्यस्थ तत्व को संसाधित करने वाले आरई को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वायर ट्रांसफर के साथ आने वाले सभी ओरिजिनेटर और लाभार्थी की जानकारी ट्रांसफर के साथ बनी रहे।
